抓住時機 降本增效

公司結(jié)算中心在保障公司產(chǎn)業(yè)拓展和經(jīng)營需求資金的同時，抓住一切有利時機，巧妙置換貸款，實現(xiàn)降本增效。

4月中旬，結(jié)算中心在得知臺州市基礎(chǔ)設(shè)施投資集團有限公司（簡稱基投公司）有6000萬元沉淀資金時，三管齊下，積極行動，一方面加強與市基投公司溝通，以低利率、委貸形式取得該筆資金；另一方面緊緊抓住銀行關(guān)注中間業(yè)務(wù)收入和向本公司推出SOT產(chǎn)品的機會，與銀行進行多次洽談，以介紹委貸資金業(yè)務(wù)讓銀行收取中間業(yè)務(wù)收入（向貸方收取）和進一步配合推進SOT產(chǎn)品工作為理由，促使銀行同意本公司提前三年歸還1.59億元貸款；與此同時，結(jié)算中心積極籌措到位一年期基準(zhǔn)利率貸款4000萬元，并利用自有資金6000萬元，保證了此次長短期貸款的置換。

通過此次置換，結(jié)算中心為公司節(jié)約當(dāng)年財務(wù)費用171.25萬元，實現(xiàn)了三贏的良好局面，即基投公司盤活了沉淀資金、銀行賺取了中間業(yè)務(wù)收入、集團公司降低了資金使用成本，可謂一舉三得。

高蕙倩